核心财务规模表现亮眼

2026年上半年汇添富和聚宝货币四类份额合计实现本期利润15323.56万元，期末总净资产达213.63亿元，运作全程维持低波动高流动性特征。A类份额自2014年合同生效至今累计净值收益率达37.9289%，较同期业绩比较基准收益率高出33.6346个百分点。

报告期内各分级份额核心财务数据如下：

全区间净值跑赢业绩基准

报告期内所有分级份额在各统计区间均显著跑赢业绩比较基准，净值波动率始终维持在0.0002%的极低水平，收益稳定性极强。拉长时间维度，A类份额过去10年净值收益率达26.6518%，较同期活期基准高出23.1012个百分点，长期收益优势显著。

各分级份额上半年收益与基准对比情况如下：

上半年投资策略适配市场

2026年上半年，基金管理人以银行存款、同业存单为核心配置资产，采用灵活滚动配置、久期控制策略，将组合平均剩余期限维持在合理区间。上半年1年期国股存单收益率从1.62%下行至1.46%，基金通过精准久期调整把握市场红利，在严控风险前提下为持有人实现稳定回报。

四类份额全部达成业绩目标

报告期内四类份额均完成业绩目标，全部跑赢业绩比较基准，其中C类份额凭借0.6156%的上半年收益率成为四类份额中收益表现最优的品类，充分体现该份额低销售费率对应的收益优势。

后市聚焦稳健配置方向

管理人预判2026年下半年国内经济将延续稳中向好态势，货币政策维持适度宽松，债券市场收益率以低位震荡为主。后续将密切追踪基本面、政策面和资金面变化，动态调整同业存单、定期存款及高等级信用债的配置比例，严防流动性风险，在保持组合流动性的前提下为持有人获取持续稳定的投资回报。

基金费用支出合规透明

报告期内基金各项费用支出均严格按照合同约定计提，管理费、托管费规模随基金净资产回落同步下降，费用管控合理。其中管理费中1391.54万元为支付给销售机构的客户维护费，2302.71万元为基金管理人的净管理费。

报告期内核心费用支出情况如下：

交易成本维持极低水平

报告期内应付交易费用余额为38.67万元，全部为银行间市场交易相关费用，基金无股票类交易，整体交易成本处于极低水平。

债券买卖贡献全部收益

报告期内基金全部投资收益均来自债券相关品类，其中债券买卖差价收入达234.80万元，无股票投资收益，完全契合货币基金的低风险定位。

关联交易全程合规开展

报告期内基金仅通过关联方东方证券的交易单元开展债券回购交易，累计成交金额68.40亿元，占当期全部债券回购成交总额的100%，未发生任何关联方佣金支付，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。

前十持仓均为高等级资产

期末按公允价值占基金资产净值比例排序的前十债券投资明细全部为银行同业存单和政策性金融债，底层资产信用资质极高，流动性充足：

持有人结构高度分散

期末基金总持有人户数达857.82万户，个人投资者占比77.69%，机构投资者占比22.31%，持有人结构分散，无单一投资者持有份额超过20%，流动性风险极低。

各份额持有人结构情况如下：

从业人员跟投彰显信心

期末汇添富基金全体从业人员合计持有本基金603.62万份，占基金总份额比例0.03%，其中B类份额从业人员持有占比达9.72%，体现出内部员工对基金运作的高度认可。基金经理团队合计持有本基金0-10万份，利益与持有人深度绑定。

上半年份额变动整体平稳

报告期内基金总申购规模达2103.89亿元，总赎回规模2156.72亿元，期末总份额2136.29亿份，较期初小幅回落52.83亿份，整体规模保持平稳，未出现大进大出的异常流动情况。

券商交易单元管理合规

报告期内基金合计租用10家券商共20个交易单元，全部债券回购交易均通过东方证券单元完成，累计成交68.40亿元，未发生股票、权证、基金类交易，当期退租长江证券1个深交所交易单元，交易单元管理合规有序。

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