核心财务数据表现亮眼

2026年上半年，信澳慧理财货币三类份额合计实现本期利润4370.11万元，期末总基金资产净值达70.97亿元，整体规模保持稳定，三类份额收益均实现正回报。

基金净值收益对比情况

报告期内三类份额均实现正收益，其中E类份额表现最优，自基金合同生效以来累计净值收益率跑赢业绩比较基准0.0439个百分点，长期持有具备超额收益优势。

上半年投资运作策略落地

2026年作为“十五五”开局之年，上半年GDP累计同比实现4.7%增速，债券市场整体震荡偏强，流动性宽松支撑利率中枢持续下移。本基金主要配置银行存单、存款和短期融资券，一季度在年初集中配置后进入稳态，资产到期后选择高性价比品种布局，跨节、跨季节点灵活参与资金交易；二季度初集中配置优质品种，收益率下行阶段接续到期资产，将整体剩余期限维持在偏高水平，通过久期增厚收益，在保障流动性的前提下实现资产稳健增值。

上半年业绩符合产品定位

截至2026年6月末，A类份额上半年净值收益率0.5964%，C类份额0.5615%，E类份额0.6416%，均实现稳定正收益，完全契合货币基金低波动、稳回报的产品定位，为持有人带来确定性的现金管理收益。

后市宏观市场展望清晰

展望2026年下半年，中国经济仍处于新旧动能转换关键期，货币政策预计维持“适度宽松”基调，降准仍有空间，政策性利率存在进一步调降可能。债券市场在宽货币与弱复苏组合支撑下，整体有望呈现“牛平”或“慢牛”格局。本基金后续将重点把握票息保护和杠杆收益空间，同时规避季末流动性分层、理财赎回等引发的阶段性波动风险，为持有人的资金安全与收益稳定保驾护航。

基金管理费托管费双增长

2026年上半年，基金合计支付管理费612.14万元，托管费144.03万元，费用支出较上年同期均有明显增长，对应基金规模的稳步提升，规模效应下运作效率持续优化。

交易相关成本极低

报告期末基金应付交易费用合计5.05万元，全部为银行间市场交易相关费用。本期债券买卖差价收入合计322.56万元，卖出债券成交总额达86.26亿元，交易仅产生60.04元交易费用，极低的交易成本进一步增厚了基金的实际可分配收益。

债券收益以利息收入为核心

报告期内基金合计实现债券投资收益4884.87万元，其中利息收入占比超93%，是收益的核心来源，收益结构稳健，几乎不依赖交易性价差，符合货币基金的低风险属性。

关联方交易零发生

本基金报告期内及上年度可比期间，均未发生通过关联方交易单元进行的交易，也无对应应支付关联方的佣金，交易独立性得到充分保障，不存在利益输送风险，运作合规性突出。

前十大债券资产安全性充足

截至2026年6月末，基金前十大债券投资合计占基金资产净值比例超20%，其中政策性金融债、同业存单占比最高，底层资产均为高评级品种，信用风险极低，为基金净值的平稳运行筑牢基础。

个人投资者为持有核心

截至2026年6月末，基金总持有人户数达62.26万户，个人投资者持有份额占比96.04%，是基金的核心持有群体，产品定位贴合普通投资者的现金管理需求，群众基础扎实。

从业人员持有占比极低

截至报告期末，基金管理人所有从业人员合计持有本基金16.90万份，占基金总份额比例不足0.01%，其中C类份额持有占比相对最高，达0.02%，基金高级管理人员、投研负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额，不存在利益关联影响基金运作的情况。

份额规模整体保持平稳

2026年上半年基金总申购金额达306.20亿元，总赎回金额306.34亿元，整体份额规模仅小幅微降0.19%，保持平稳，大额申赎未对基金运作造成冲击，流动性管理能力突出。

券商交易单元运作合规

本基金仅租用中金公司2个专用交易单元，报告期内未发生股票、债券、债券回购等交易成交，无对应佣金支出，交易运作全程合规稳健，不存在异常交易行为。

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