核心财务数据亮眼 规模利润双增长

2026年上半年融通现金宝货币A、B两类份额合计实现总利润1161.64万元，期末总净资产达23.43亿元，较2025年末的16.57亿元增长41.4%。作为采用摊余成本法核算的货币基金，本期已实现收益与本期利润金额完全相等，两类份额核心财务指标表现如下：

全周期收益跑赢基准 超额收益显著

报告期内两类份额各阶段净值收益率均大幅高于同期活期存款税后基准，长期收益优势突出，净值收益率标准差长期维持在0.001%~0.0034%区间，收益稳定性极强。 融通现金宝货币A各阶段收益对比情况如下：

融通现金宝货币B各阶段收益对比情况如下：

适配市场灵活调整 组合运作效率提升

2026年上半年货币市场呈现阶段性行情：前5个月一年期同业存单收益率下行20bp，6月央行政策边际转向后存单收益率上行7bp，最终稳定在1.45%-1.5%区间震荡。基金以配置高资质存单和信用债为主，增配中长期限存款资产，在春节、6月中下旬资金季节性收紧时段加大配置力度、调高组合剩余期限，有效提升资金使用效率与组合静态收益。

业绩达标超额完成 收益远超合同约定

报告期内融通现金宝货币A半年净值收益率0.4652%，同期业绩比较基准收益率0.1736%；融通现金宝货币B半年净值收益率0.5850%，同期业绩比较基准收益率0.1736%，两类份额均超额完成“力争超越业绩比较基准”的投资目标。

后市资金面偏宽松 债市低波动运行

基金管理人判断，后续三季度税期与政府债发行提速或带来阶段性扰动，但央行“削峰填谷”基调不变，资金大幅收紧概率低，8-9月存单仍有提价空间。当前“生产偏弱、内需温和、通胀平稳”的格局未变，十年期国债利率将维持低位震荡，中枢大幅上行风险不高。信用债在理财预防性赎回冲击过后，整体收益率大幅上行的概率偏低。

费用计提合规透明 随规模同步增长

2026年上半年基金各项费用支出均按合同约定计提，管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率每日计提，托管费按0.05%年费率每日计提，不存在额外收费项目，两项费用较上年同期均明显增长，与基金规模扩张相匹配：

交易成本极低 支出规模可控

报告期内基金应付交易费用合计4.27万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场交易费用。本期债券买卖差价收入为12.37万元，仅支付交易费用250元，交易成本控制处于极低水平。

收益以票息为主 符合低风险定位

本期基金债券投资总收益755.52万元，其中利息收入743.15万元，占比98.36%，买卖债券差价收入12.37万元，占比1.64%，收益来源以稳健的票息收入为主，完全符合货币基金低风险收益特征。

关联方无交易 佣金支出为零

报告期内基金未通过关联方交易单元开展股票、债券、债券回购等各类交易，也未产生应支付关联方的佣金，所有关联交易均严格限定在正常业务范围内，符合监管要求。

重仓全为高资质存单 持仓分散安全

期末基金前十大重仓标的全部为银行发行的同业存单，合计占基金资产净值比例38.09%，持仓分散且底层资产信用资质优异：

持有人高度分散 个人占比超99%

期末基金总持有人户数达65.04万户，户均持有份额3602.92份，持有人结构高度分散，不存在单一投资者持有份额超20%的集中度过高风险：

从业人员大额持有 认可度充分体现

期末融通基金全体从业人员合计持有本基金754.82万份，占基金总份额比例0.3221%，其中B类份额持有753.98万份，体现了内部从业人员对基金运作的认可度。基金经理本人未持有本基金份额，公司高管及投研负责人持有B类份额区间为10-50万份。

上半年净申购6.86亿份 规模大幅扩张

2026年上半年基金总申购金额62.26亿元，总赎回金额55.40亿元，净申购份额6.86亿份，期末总份额达23.43亿份，较2025年末的16.57亿份增长41.4%，投资者认可度持续提升：

租用3家券商单元 交易分布合规

报告期内基金租用财达证券、天风证券（维权）、国泰海通证券共3家券商的交易单元开展债券交易，其中财达证券债券成交金额占比90.87%，天风证券、国泰海通证券成交占比均为4.5%左右，所有合作券商均满足监管要求的资质标准，报告期内新增天风证券、国泰海通证券交易单元各1个，进一步优化交易执行效率。

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