大成现金宝货币：中期总利润57.31万元 长期收益大幅跑赢活期基准
核心财务数据出炉
2026年上半年大成现金宝货币两类份额合计实现本期利润57.31万元，两类份额本期已实现收益与本期利润金额完全匹配，符合货币基金核算特性。报告期末基金合计净资产达17.33亿元，两类份额净值均稳定维持1.00元。
| 指标类别 | 项目 | 金额 |
|---|---|---|
| 期间收益 | 现金宝A本期利润 | 47.33万元 |
| 期间收益 | 现金宝B本期利润 | 9.98万元 |
| 期末资产 | 合计净资产 | 17.33亿元 |
| 期末资产 | 现金宝A净资产 | 1.52亿元 |
| 期末资产 | 现金宝B净资产 | 0.21亿元 |
多阶段收益持续跑赢基准
大成现金宝货币两类份额各周期净值收益率均大幅超越税后银行活期存款基准，长期超额收益优势显著。A类份额成立至今累计跑赢基准28.4022个百分点，B类份额累计超额收益更是接近40个百分点。
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去6个月 | 0.2731% | 0.1736% | 0.0995% |
| 过去1年 | 0.5814% | 0.3500% | 0.2314% |
| 过去3年 | 2.8187% | 1.0500% | 1.7687% |
| 成立至今 | 33.0443% | 4.6421% | 28.4022% |
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去6个月 | 0.5671% | 0.1736% | 0.3935% |
| 过去1年 | 1.1770% | 0.3500% | 0.8270% |
| 过去3年 | 4.6560% | 1.0500% | 3.6060% |
| 成立至今 | 43.8924% | 4.6421% | 39.2503% |
投资运作稳健防御性突出
2026年上半年基金秉持安全性与流动性优先原则，持仓集中于同业存单、协议存款、逆回购和利率债品种，投资组合平均剩余期限控制在100天，区间波动范围26天至107天，久期处于合理区间有效对冲利率波动风险。期末全部持仓为同业存单，合计公允价值1.29亿元，占基金资产净值比例74.60%，资产配置高度聚焦高流动性低风险品种，完全覆盖日常申赎需求。
后市聚焦短端品种配置机会
管理人判断2026年三季度海外地缘冲突与关税政策不确定性仍存，若国内财政支出提速、广义财政工具落地，内需有望得到提振。后续货币政策将维持适度宽松基调，流动性整体保持平稳，资金利率大概率维持窄幅波动，仅在关键时点出现阶段性扰动，短端、中短端债券品种仍具备较高配置价值。
基金费用支出透明合规
2026年上半年大成现金宝货币合计支付基金管理费25.58万元，其中支付给销售机构的客户维护费7.51万元，管理人净获得管理费18.07万元；同期支付基金托管费7.58万元，管理费年费率按0.27%每日计提，托管费年费率按0.08%每日计提，费用支出较上年同期均有明显下降。
| 费用项目 | 本期发生额 | 上年同期发生额 |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 25.58万元 | 31.84万元 |
| 基金托管费 | 7.58万元 | 9.43万元 |
交易相关支出规模极低
报告期末基金应付交易费用仅0.36万元，全部来自银行间市场交易，无交易所市场应付交易费用。本期实现债券投资收益121.12万元，其中债券利息收入119.92万元，买卖债券差价收入1.20万元，无任何股票投资相关收益，完全契合货币基金的投资属性。
关联交易无利益输送情形
报告期内基金未通过关联方交易单元开展任何股票、债券、债券回购交易，也未产生应支付关联方的佣金，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，不存在利益输送情形。
同业存单持仓分散度充足
报告期末基金全部持仓为同业存单，按公允价值占基金资产净值比例排序的前七大持仓合计占比74.60%，单只存单最高占比17.19%，持仓分散度合理，信用风险得到充分分散。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112602111 | 26工商银行CD111 | 2979.54 | 17.19% |
| 112512182 | 25北京银行CD182 | 1997.43 | 11.53% |
| 112692206 | 26广州农村商业银行CD019 | 1994.39 | 11.51% |
| 112697130 | 26南京银行CD160 | 1986.50 | 11.46% |
| 112616072 | 26上海银行CD072 | 1978.86 | 11.42% |
| 112621088 | 26渤海银行CD088 | 996.55 | 5.75% |
| 112694579 | 26广州农村商业银行CD042 | 995.60 | 5.74% |
持有人结构以个人投资者为主
报告期末大成现金宝货币总持有人户数35741户，户均持有份额48.49万份。其中个人投资者持有份额占总份额比例99.05%，机构投资者持有占比仅0.95%；B类份额全部由5名个人投资者持有，户均持有份额4.29亿份，符合B类份额3亿份起投的规则要求。
| 份额级别 | 持有人户数 | 户均持有份额 | 个人投资者占比 | 机构投资者占比 |
|---|---|---|---|---|
| 现金宝A | 35736户 | 42.50万份 | 98.91% | 1.09% |
| 现金宝B | 5户 | 42863.91万份 | 100.00% | 0.00% |
| 合计 | 35741户 | 48.49万份 | 99.05% | 0.95% |
从业人员未持有本基金份额
报告期末，大成基金高级管理人员、投研部门负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额，不存在从业人员关联持仓情形。
半年度申赎交易保持活跃
2026年上半年大成现金宝货币总申购份额584.27亿份，总赎回份额626.37亿份，当期基金份额交易产生的净资产变动为-4210.55万元，期末净资产较期初的2.15亿元有所回落，整体申赎交易活跃，流动性保持平稳。
券商交易单元使用合规
报告期内基金租用合规证券公司交易单元开展业务，仅在招商证券交易单元完成3000万元债券交易，占当期债券成交总额的100%，无股票交易、权证交易发生，所有交易单元选择均经过合规尽调，完全符合监管要求。
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