核心财务收益数据表现亮眼

2026年上半年建信现金添益货币三类份额合计实现利润1.21亿元，三类份额成立以来累计收益均显著超越业绩比较基准，长期稳健属性突出。报告期末基金整体净资产合计199.60亿元，较2025年末的231.19亿元有所回落，总份额为119.14亿份，三类份额均维持面值水平，A、C类份额净值为1.0000元，H类份额净值为100.0000元。

多阶段净值超额收益凸显

从不同时间维度的收益对比来看，三类份额均在中长期维度实现对业绩比较基准的超额收益，其中A类份额过去3年净值收益率5.1922%，较同期基准高出1.1385个百分点；过去7年净值收益率15.3604%，较基准高出5.9030个百分点，收益稳定性极强。

上半年投资运作策略清晰

2026年上半年国内经济运行总体平稳，GDP同比增长4.7%，货币政策维持稳健偏松基调，6月新设立隔夜逆回购工具调节流动性，债券市场收益率整体呈震荡下行态势，1年期AAA同业存单收益率年末收于1.46%，较2025年末下行16BP。报告期内基金紧密跟随资金面节奏，灵活调节组合杠杆水平及剩余期限，在流动性整体偏松的环境下，积极运用杠杆套息策略增厚收益，择机配置6至9个月期限的高等级存款及同业存单，将剩余期限维持在合理区间，实现了收益性与流动性的较好平衡。

下半年市场展望方向明确

管理人判断2026年下半年国内经济总体平稳向新向优的发展态势有望延续，AI算力为代表的高技术产业保持高景气，出口韧性较强，货币政策维持适度宽松，债券收益率或延续低位区间震荡格局。后续基金将延续稳健运作思路，强化流动性与信用风险管理，紧密跟踪资金面变化，动态优化资产结构与久期策略，为投资者创造稳健回报。

运作成本合规处于合理区间

2026年上半年基金合计支付管理费2678.78万元，托管费857.21万元，两类费用均按基金合同约定的固定年费率计提，其中管理费年费率为0.25%，托管费年费率为0.08%，运作成本处于货币基金常规合理区间，且较2025年同期均有明显下降。

交易相关收支明细清晰

报告期末基金应付交易费用合计12.01万元，全部为银行间市场交易相关费用。本期债券投资总收益9995.50万元，其中债券利息收入1.02亿元，买卖债券差价收入为-165.77万元，整体债券投资保持稳健收益水平。

关联方交易合规占比明确

报告期内基金通过关联方国泰海通证券交易单元完成债券回购成交金额575.18亿元，占当期债券回购成交总额的41.56%，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，不存在利益输送情形。

重仓品种分散信用风险可控

期末基金持有的全部债券投资中，同业存单占比最高，达79.49亿元，占基金资产净值比例39.83%，前十大重仓品种全部为全国性及区域性银行发行的同业存单，单只品种占基金资产净值比例均不超过1.5%，持仓分散度高，信用风险可控。

持有人结构以个人为主

报告期末基金总持有人户数达180.05万户，个人投资者持有份额合计1095.18亿份，占总份额比例91.92%，机构投资者持有占比仅为8.08%，持有人结构分散，大额赎回风险极低。其中A类份额个人持有占比90.54%，C类份额个人持有占比高达99.30%。

从业人员持有份额合规

期末基金管理人所有从业人员合计持有本基金168.61万份，全部为A类份额，占基金总份额比例仅0.01%，其中高级管理人员、基金投资研究部门负责人及本基金基金经理持有份额均处于0~10万份区间，符合合规要求。

上半年申赎变动整体平稳

2026年上半年基金总申购金额379.06亿元，总赎回金额410.65亿元，整体净赎回31.59亿元，三类份额均保持平稳的申赎节奏，未出现异常大额申赎情况，运作稳定性良好。

券商交易单元布局均衡

本期基金新增万联证券1个交易单元，合计租用2家券商共3个交易单元，全部交易单元均未发生股票交易，债券回购交易合计成交1383.90亿元，其中国泰海通证券占比41.56%，万联证券占比58.44%，交易分配均衡，符合基金运作需求。

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