党报进社区｜银行慧眼识诈，守住百姓“钱袋子”
近年来，面对层出不穷的电信网络诈骗、复杂的洗钱手段以及日益多元的消费者权益保护需求，银行各基层网点主动作为，筑牢金融安全防线，用实际行动服务百姓美好生活。
“多亏了你们，这可是我一辈子的养老钱！”在工行望京新城支行，年逾七旬的张大爷紧紧握住大堂经理的手，连连道谢。
就在不久前，张大爷神色慌张地来到网点，要求将账户内的50万元定期存款提前支取并转账。在询问用途时，张大爷言辞闪烁，只说是“给老战友的急救款”，且全程紧盯手机。这一反常举动引起了大堂经理的警觉。在耐心安抚和细致询问下，张大爷终于道出实情：他接到了自称“公安机关”的电话，对方不仅准确报出了他的身份信息，还以“涉嫌洗钱需资金清查”为由，要求他将资金转入所谓的“安全账户”，并叮嘱“绝对不能告诉银行工作人员”。
大堂经理当即断定这是典型的冒充公检法诈骗，果断对转账进行拦截，并耐心向张大爷拆解骗局套路，同时协助报警。最终，在警银联动下，张大爷的资金被成功保全。工行员工通过“人防+技防”的双重防线，以高度的专业敏锐度，将这笔涉诈资金拦截在柜台之外，切实守住了老百姓的血汗钱。
【声音】
工商银行望京新城支行负责人：洗钱犯罪往往隐藏在看似平常的资金往来中，基层网点则是阻断黑钱流转的第一道关卡。我们将严格落实客户身份识别和尽职调查制度，对异常交易保持“零容忍”的高压态势；网点将反洗钱宣讲工作常态化，经常走进周边商户、社区开展反洗钱和防范非法集资宣教活动；利用商户办理业务契机开展“一对一”风险提示；客户经理结合日常巡检走访，将宣传折页与风险提示送进商铺，打通宣教“最后一公里”；重点警示商户切勿出租、出借收款码及账户，防范沦为地下钱庄或电诈洗钱通道；防范非法集资方面，针对商户资金流转快的特点，揭秘“高息理财”“虚拟货币投资”等非法集资套路，引导树立理性投资观。
来源：北京号
作者: 党报进社区