华安中证银行ETF：成立以来跑赢基准21.65% 机构持仓占比超8成
核心财务数据表现清晰
报告期内华安中证银行ETF核心会计与财务指标完整披露，本期已实现收益达443.92万元，期末基金资产净值突破1亿元关口至1.05亿元，自基金合同生效起至今份额累计净值增长率达24.92%，在板块回调背景下整体运行平稳。
| 指标类别 | 具体指标 | 2026年上半年/期末数据 |
|---|---|---|
| 期间数据 | 本期已实现收益 | 443.92万元 |
| 期间数据 | 本期利润 | -1376.68万元 |
| 期间数据 | 加权平均基金份额本期利润 | -0.1402元 |
| 期间数据 | 本期加权平均净值利润率 | -10.46% |
| 期间数据 | 本期基金份额净值增长率 | -10.92% |
| 期末数据 | 期末可供分配利润 | 2096.92万元 |
| 期末数据 | 期末可供分配基金份额利润 | 0.2492元 |
| 期末数据 | 期末基金资产净值 | 10510.02万元 |
| 期末数据 | 期末基金份额净值 | 1.2492元 |
| 累计指标 | 基金份额累计净值增长率 | 24.92% |
全周期净值超额收益显著
各时间维度下华安中证银行ETF的份额净值增长率均持续领先同期业绩比较基准收益率，自成立至今累计超额收益达21.65%，跟踪误差控制表现优异，长期跑赢指数的能力突出。
| 阶段 | 份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | -8.35% | -9.37% | 1.02% |
| 过去六个月 | -10.92% | -12.74% | 1.82% |
| 过去一年 | -13.83% | -17.52% | 3.69% |
| 过去三年 | 36.55% | 18.95% | 17.60% |
| 自基金合同生效起至今 | 24.92% | 3.27% | 21.65% |
运作策略贴合银行基本面
2026年上半年银行业经营基本面持续修复，呈现“营收弹性修复、利润稳中有升”格局，当前中证银行指数市净率约0.63倍，处于近十年25.5%历史分位，股息率达5.25%，高股息低估值特征显著。本基金采取完全复制的管理方法跟踪中证银行指数，严格控制跟踪误差和跟踪偏离度，精准反映银行板块整体表现。
报告期业绩超额收益亮眼
截至2026年6月30日，华安中证银行ETF份额净值为1.2492元，报告期内份额净值增长率为-10.92%，同期业绩比较基准增长率为-12.74%，在银行板块整体回调的市场环境下，仍实现1.82%的超额收益，跟踪效果优异。
后续行业走势展望明确
展望后续，银行业将延续“稳增长、调结构、防分化”的总体格局，净息差或将围绕当前水平窄幅波动，息差对营收的压制边际减弱，负债端成本改善将支撑盈利韧性，国有大行及头部全国性股份制银行的经营与资本韧性优势将进一步巩固。基金管理人将继续坚持紧密拟合指数的原则，降低跟踪偏离和跟踪误差，为投资者获取长期稳定的指数收益。
基金费用支出合规透明
报告期内华安中证银行ETF的管理费、托管费计提严格按照基金合同约定执行，2026年上半年两项费用合计39.24万元，较2025年上半年的36.12万元小幅增长，费率水平符合行业标准。
| 费用项目 | 2026年上半年发生额 | 2025年上半年发生额 |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 32.70万元 | 30.10万元 |
| 基金托管费 | 6.54万元 | 6.02万元 |
交易相关成本控制合理
报告期内基金应付交易费用余额为2338.05元，全部为交易所市场应付佣金，当期交易费用合计占基金当期股票成交总额的比例极低，交易成本控制在合理区间。
股票投资收益结构清晰
报告期内基金股票投资总收益211.33万元，其中买卖股票差价收入18.14万元，赎回差价收入193.19万元，收益来源贴合ETF产品申赎运作特性。
| 股票投资收益构成 | 2026年上半年金额 |
|---|---|
| 买卖股票成交总额 | 563.98万元 |
| 卖出股票成本总额 | 545.25万元 |
| 交易费用 | 0.59万元 |
| 买卖股票差价收入 | 18.14万元 |
| 赎回差价收入 | 193.19万元 |
| 股票投资收益合计 | 211.33万元 |
关联方交易合规占比匹配
报告期内基金通过关联方国泰海通证券交易单元完成股票成交金额221.84万元，占当期股票成交总额的18.58%，对应应支付佣金434.43元，占当期佣金总量的18.58%，所有关联交易均按正常商业条款订立，合规性符合监管要求。
前十大重仓股占比超五成
截至2026年6月30日，基金全部股票投资均为中证银行指数成份股，前十大重仓股合计占基金资产净值比例达56.68%，招商银行、兴业银行、工商银行位列持仓前三，持仓高度贴合指数权重分布。
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 600036 | 招商银行 | 1534.67 | 14.60% |
| 2 | 601166 | 兴业银行 | 1008.34 | 9.59% |
| 3 | 601398 | 工商银行 | 822.74 | 7.83% |
| 4 | 601288 | 农业银行 | 626.18 | 5.96% |
| 5 | 601328 | 交通银行 | 616.32 | 5.86% |
| 6 | 600919 | 江苏银行 | 569.40 | 5.42% |
| 7 | 600000 | 浦发银行 | 413.19 | 3.93% |
| 8 | 002142 | 宁波银行 | 354.80 | 3.38% |
| 9 | 000001 | 平安银行 | 352.35 | 3.35% |
| 10 | 601229 | 上海银行 | 310.31 | 2.95% |
机构持仓占比超八成
截至报告期末，基金总持有人户数为1155户，户均持有基金份额7.28万份，机构投资者持有份额占比达82.79%，其中联接基金持有份额占总份额比例达62.44%，个人投资者持有占比17.21%，机构长期配置属性突出。
| 持有人类别 | 持有份额（万份） | 占总份额比例 |
|---|---|---|
| 机构投资者 | 6965.04 | 82.79% |
| 个人投资者 | 1448.06 | 17.21% |
管理人从业人员无持仓
截至2026年6月30日，华安基金管理有限公司的从业人员未持有本基金任何份额，不存在内部利益相关方特殊持仓情况。
报告期份额变动符合特性
报告期内基金总申购份额1350万份，总赎回份额3600万份，期末基金份额总额为8413.10万份，对应期末净资产合计1.05亿元，规模变动符合ETF产品申赎运作特征。
| 份额变动项目 | 份额数量（万份） |
|---|---|
| 报告期期初份额总额 | 10663.10 |
| 本期总申购份额 | 1350.00 |
| 本期总赎回份额 | 3600.00 |
| 报告期期末份额总额 | 8413.10 |
券商交易单元佣金匹配
报告期内基金共租用14家券商的交易单元，实际产生交易的券商共4家，申万宏源、招商证券、国泰海通三家券商合计贡献96.32%的股票成交金额，佣金分配与成交规模完全匹配。
| 券商名称 | 股票成交金额（万元） | 占当期股票成交总额比例 | 应支付佣金（元） | 占当期佣金总量比例 |
|---|---|---|---|---|
| 申万宏源 | 657.39 | 55.07% | 1287.42 | 55.06% |
| 招商证券 | 270.61 | 22.67% | 530.12 | 22.67% |
| 国泰海通 | 221.84 | 18.58% | 434.43 | 18.58% |
| 平安证券 | 43.92 | 3.68% | 86.08 | 3.68% |
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