今天分享的是：Beosin 2025年虚拟资产反洗钱合规年度报告

报告共计：50页

《2025年虚拟资产反洗钱合规年度报告》由Beosin联合ACAMS、ABCP发布，聚焦2025年全球虚拟资产反洗钱与监管动态，剖析犯罪特征与技术趋势，展现了行业监管体系成型、犯罪手段升级与技术创新并行的整体态势。

2025年成为全球虚拟资产监管的分水岭，各国从被动应对转向主动立法，构建起立体化治理体系。美国《GENIUS法案》、欧盟MiCA、香港《稳定币条例》等相继落地，明确稳定币监管框架、储备要求与合规标准，传统金融机构入场的法律障碍被扫清，虚拟资产的金融工具属性得到确立，行业监管套利空间大幅压缩。同时，香港、新加坡、日本等国家和地区结合自身金融定位，完善牌照、托管、OTC交易等监管细则，强化跨部门与跨境执法协作，监管体系呈现出差异化与精细化特征。

虚拟资产犯罪在2025年呈现跨境化、组织化与技术化特征，担保平台成为黑灰产勾连核心通道，以汇旺担保为代表的平台依托匿名社交工具运营，涉及资金规模庞大，后因多国制裁与平台封禁逐步萎缩，但其业务被其他平台承接，相关黑色产业链仍未消失。洗钱手法也不断升级，稳定币成为核心载体，USDT、USDC等各有洗钱场景侧重，混币器、跨链桥、隐私币等工具被频繁用于混淆资金路径，网赌平台则借助虚拟资产实现匿名资金结算，形成完整犯罪链条。报告还梳理了Bybit超14亿美元被盗、鑫慷嘉DGCX骗局等重大犯罪事件，展现了跨国犯罪集团的专业化运作模式。

在技术发展层面，x402支付协议将支付逻辑嵌入网页请求，实现“API调用即支付”，为机器经济奠定基础；稳定币专用区块链成为新趋势，Circle ARC、Stripe Tempo等项目通过定制化设计解决通用公链的性能与合规痛点，推动稳定币向专业化结算层升级；区块链预测市场则通过代币化交易实现群体预测，但面临预言机操控、价格操控等多重风险。

为护航区块链生态合规安全，Beosin推出KYT反洗钱平台、Trace资金溯源平台等产品，提供智能合约审计、尽职调查等服务，结合大数据与AI技术助力虚拟资产行业的合规建设与风险防控，为监管机构、行业从业者提供了专业的技术支撑。

以下为报告节选内容