8月17日，银行承兑汇票贴现利率报价更新。根据银企贴票据贴现服务平台整理，今日半年期到期2027年2月，100万元以上国股银票参考利率为0.58%，城商0.60%，农商0.66%。

本次报价按票面金额分为100万元以上、50万—100万元、10万—50万元、10万元以内四档。整体来看，大额票利率更低，小额票报价更高。

一、8月17日半年期报价

100万元以上：

国股0.58%，城商0.60%，省农商0.66%，市农商0.67%，民营1.15%，外资0.72%。

50万—100万元：

国股0.63%，城商0.66%，省农商0.71%，市农商1.00%，民营1.25%，外资1.00%。

10万—50万元：

国股0.71%，城商0.76%，省农商0.86%，市农商1.10%，民营1.30%，外资1.10%。

10万元以内：

国股1.45%，城商1.45%，省农商1.90%，市农商1.90%，民营1.60%，外资1.90%。

二、每10万贴息费用

按182天估算，每10万元票面对应贴息费用如下：

100万元以上档：国股293元，城商303元，省农商334元，市农商339元，民营581元，外资364元。

50万—100万元档：国股318元，城商334元，省农商359元，市农商506元，民营632元，外资506元。

10万—50万元档：国股359元，城商384元，省农商435元，市农商556元，民营657元，外资556元。

10万元以内档：国股733元，城商733元，省农商961元，市农商961元，民营809元，外资961元。

三、今日行情点评

8月17日，银票贴现利率普遍回升。半年期国股100万元以上报0.58%，较上一交易日上调3bp；城商上调2bp，农商上调3bp。

这说明上周五贴近极低位置后，开周市场出现一定修复。短端与长端同步回升，但整体仍处于相对低位。

四、贴现利率怎么算？

贴息费用 = 票面金额 × 年化贴现利率 × 实际天数 ÷ 360

例如：

100万元 × 0.58% × 182 ÷ 360 ≈ 2932元

预计到账约997068元。

五、影响票据贴现利率的因素

影响银票贴现利率的因素主要包括三点：

一是信贷投放节奏。实体贷款需求回暖时，银行票据配置力度可能下降。

二是市场票据供需。票源规模、贴现需求、到期票据规模都会影响报价。

三是银行间资金成本。DR007、同业存单利率、银行FTP资金成本等，都会影响贴现价格。

数据说明：

文中贴现利率来自银企贴票据贴现服务平台合作银行提供的银行端优势报价。银企贴负责汇总、分类和整理，方便持票企业参考。本文仅供查价参考，不构成交易建议，实际成交以实时询价结果为准。