二级债基和偏债混合基金有望纳入个人养老金
转自：中国基金报
时隔一年多时间，个人养老金品类有望再次迎来扩容。
记者了解，近日，多家基金公司接到《关于做好含权二级债基、偏债混合基金纳入个人养老金基金产品名录工作的通知》，每家公司可以筛选1只符合标准的含权二级债基或偏债混合基金申请纳入。具体来看：
一是产品成立时间需要满3年，且为每日开放申购的产品。
二是最近4个季度末，相关产品的规模均不低于5亿元。
三是含权二级债基、偏债混合FOF最近8个季度末平均偏股型资产（包括股票、偏股型基金等）仓位不低于5%，普通偏债混合基金最近8个季度末平均偏股型资产仓位不低于10%。同时，含权二级债基、普通偏债混合基金最近8个季度末平均偏股型资产及可转债仓位合计不高于20%和30%。
四是回撤方面，产品近3年最大回撤优于同类产品中位数水平。
五是机构投资者持有份额占比合计不超过80%，并且，前五大机构投资者持有份额占比合计不超过50%。
六是公募基金管理人最近一期分类评价结果不能为C类。
从时间安排上看，各家基金公司需从旗下产品中择优筛选一只申请纳入，时间为9月8日之前，与过往其他产品的Y份额实施费率优惠类似，这批有望新增的产品Y份额的管理费、托管费也有望实施费率优惠。
未来，待首批产品纳入工作完成后，含权二级债基、偏债混合基金产品筛选纳入工作或也将按照按季度常态化开展。
基金公司旗下有相关产品符合纳入条件且尚未有含权二级债基、偏债混合基金产品纳入的，可于每季度结束之日起1个月内申请纳入。
此外，对于个人养老金基金产品名录，后续有望配套建立动态评估和奖优惩劣机制，对已纳入产品运作规范、业绩表现较好，Y份额规模良性增长的公募基金管理人，可允许适当增加可纳入含权二级债基、偏债混合基金产品数量。相关产品的纳入标准将结合已纳入产品表现、政策导向等动态调整优化。
编辑：王菁
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