8月10日，东吴证券正式启幕以“AI财富嘉年华”为主题的818理财节。走过第十个年头，理财节见证了东吴证券财富管理业务向数字化与智能化方向的深刻转型，更折射出其底层逻辑从“券商有什么”向“客户需要什么”的根本性转变。

在今年的活动中，东吴证券不仅创新性地将MBTI框架引入投资场景推出“投资基因测试”，还依托秀财APP全面落地了覆盖超300万零售客户的“1+3”AI智能体矩阵。与此同时，针对高净值人群打造的“秀享”品牌也进一步补齐了全客群服务的完整版图。在资本市场全面深化改革的背景下，东吴证券正以科技赋能金融，推动技术回归服务本身，为大众与高净值投资者打造一场科技与财富深度融合的智能理财盛宴。

12道情景测试题

让客户知道自己适配什么产品

十年前，券商理财节的起点往往聚焦于机构“有什么”，整体活动主要以业务推广为重心。然而，随着行业向买方投顾模式的演进，十年后的今天，理财节的起点已经转变为用户“需要什么”，活动的主线全面转向了客户服务，其内在的商业逻辑发生了根本性翻转。

在这一服务逻辑重构的背景下，东吴证券在今年的818理财节中，敏锐地捕捉到了大众投资者的心理需求，创新性地将时下流行的MBTI性格测试框架引入严肃的投资场景之中。为此，东吴证券推出“投资基因测试”，用户完成12道情景题后，即可生成专属的“财赋基因结果”。

这一测试的精妙之处并不局限于趣味互动，而在于它切实帮助用户完成了一件基础却至关重要的工作——“认识自己”。它能够帮助用户了解自身的风险承受能力、行为习惯与投资偏好，也可为券商洞察客户真实需求、优化产品供给提供参考。

以笔者亲测的体验为例，系统生成的投资风格类型为“ENTP”，并赋予了“敢破”“立新见”“喜反向掘金”的特征标签。基于这一立体的风险画像，该测试系统进一步给出了适配的金融产品建议，具体包括困境反转策略、小盘成长股以及主题ETF等。

据悉，该测试结果包含16大投资人格，包括“ISFJ守护者”“INTJ战略家”“ESTP交易猎手”等。

覆盖超300万零售客户

秀财APP“1+3”智能体落地

近年来，随着我国资本市场的全面深化改革，科技金融、数字金融与传统证券业务的融合日趋紧密，证券行业已经正式迈入了数智化转型的关键阶段。

在这一行业趋势下，东吴证券依托其自研的垂类大模型以及多年积累的创新实践经验，全面推进AI在经纪业务对客服务、中后台运营以及智能决策等全链条的落地应用，打造了“APP+AI”的特色化发展路径。今年818理财节期间重点推出的“AI投资加油站”，正是这一数智化路径的集中成果展现。

目前，东吴证券旗下的秀财APP已全面落地“1+3”AI智能体矩阵，初步搭建完成了AI线上标准化增值服务工具体系，该体系有效覆盖了超过300万的零售客户群体。在这个矩阵中，AI盯盘、AI信号、AI对话三大核心场景协同联动，形成了完整的全链路服务闭环。数据显示，该智能体矩阵自上线以来在市场上广受好评，签约客户持续增长。

为了让更多普通投资者享受到科技金融的红利，在本次818活动期间，开通AI交易信号大师的用户还可以获赠一张使用期为90天的AI盯盘宝体验券，让更多用户有机会切身体验AI技术带来的投资便利。这种将大模型能力直接赋能于零售端的做法，并不是一场单纯由技术驱动的效率革命，而是一次技术服务于人的“温度回归”。其最终目的，是让每一个普通投资者在面对复杂多变的资本市场时，都能在AI的专业陪伴下做出更加从容、理性的交易决策。

精心打造高客专属“秀享”品牌

全客群生态再进阶

在818理财节的背后，是东吴证券全新打造的一套覆盖大众到高净值全客群的完整财富管理生态。如果说“投资基因测试”和“AI投资加油站”是东吴证券普惠金融的利器，那么专门针对高净值客户推出的“秀享”服务品牌，则补齐了高端定制拼图，旨在为客户提供全生命周期的财富管理服务。

为了精准满足高净值人群复杂的资产配置需求，东吴证券在产品端和服务端进行了双重发力。一方面，打造了“东升30”系列产品优选池，精选公司代销货架的公募基金、私募基金和资管产品，为高净值客户打造全天候资产配置体系；另一方面，推出“星链”高客定制方案，通过四大类投资组合差异化的配置逻辑，严控波动风险，追求财富的长期稳健增值。

此外，在更高维度的家族财富传承领域，东吴证券构建了“吴韵传家”家族办公室服务体系。该体系打破了单一券商的业务边界，积极协同外部机构开展信托、保险等法律金融框架的建立，不仅满足了客户在“人-家-企-社”等多方位的综合需求，更进一步提升了高端客群的服务体验。

历经十年的演变，东吴证券理财节的形态和技术手段在不断更迭，但始终保持不变的，是以客户为中心、为客户创造价值的初心。通过让技术服务于人，让理财回归温度，东吴证券正以更加完善的全客群财富管理生态，在资本市场的数智化浪潮中稳步前行。

（CIS/文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。）