（来源：法治日报）

转自：法治日报

夫妻俩通过购买奢侈品、假离婚等洗白非法资金

检察官精准认定洗钱数额击碎“洗钱迷梦”

用非法集资款购买房产、黄金、豪车，甚至通过假离婚“洗钱”……

2025年7月，山东省东营市河口区人民检察院成功办理一起涉及非法集资的洗钱案，通过构建资金流向图、调取资产转换证据，揭开犯罪嫌疑人赵强、王芳通过假离婚、购买奢侈品、虚假抵押等手段洗白非法资金的全过程。

今年7月，河口区人民法院以赵强犯非法吸收公众存款罪、洗钱罪，以王芳犯洗钱罪，对二人分别判处相应刑罚。

五花八门的洗钱手段

2019年11月，山东某公司工作人员赵强利用其在非法集资过程中积累的人脉资源，帮助该公司面向不特定公众吸收存款。4年时间里，他从中获取佣金、提成等违法所得1230余万元。

2021年3月至2024年4月，为掩饰、隐瞒非法集资犯罪所得的来源和性质，赵强伙同其妻王芳将大量犯罪所得通过多种复杂方式进行转移、转换或隐匿。

“赵强、王芳的洗钱手段五花八门，极具隐蔽性。他们在某小区购买住宅2套、商铺1套，总价302万余元。为逃避追缴，他们将部分房产登记在王芳或其子赵小强名下，后期又将部分房产过户至赵强父母名下。”办案检察官助理郭博森介绍。

车辆也是夫妻两人洗钱的另一个重要渠道，他们先后购买12辆高档汽车，购车款共计559万余元，随后部分出售，售车款达411万余元。

经调查，检察官还发现他们通过微信、支付宝等支付方式购买黄金首饰，总价153万余元，并将黄金转移至王芳母亲家中埋藏。更为隐蔽的是，他们通过ATM取现、虚假债权抵押等方式转换资金，在王芳母亲家中藏匿现金22万元；两人还虚构王芳与其亲属刘华之间的80万元借款关系，并办理房产抵押登记，以掩盖资金性质。

企图通过假离婚逃避法律追究

2023年11月，赵强和王芳办理了离婚手续。是真离婚，还是为“洗钱”而进行的假离婚？

“证据显示，二人离婚后仍共同生活。我们通过综合分析二人生活状态、资金流转轨迹、亲属证言等，揭穿了他们‘假离婚、真洗钱’的实质。”郭博森介绍。

为查清二人“假离婚”的真相，检察机关重点从三个维度展开审查：一是生活状态核查，调取离婚后的物业缴费记录、水电燃气使用记录、邻居证言等，证实二人离婚后仍长期共同居住生活，且日常开销、子女抚养等仍由双方共同承担；二是资金流转轨迹追踪，通过银行流水、微信支付宝转账记录等书证，查明离婚前后二人账户之间仍有频繁的大额资金往来，王芳名下的房产、车辆购置款项仍由赵强非法集资所得支付；三是亲属证言印证，综合王芳母亲、赵强父母等亲属的证言，证实二人对外仍以夫妻名义共同处理家庭事务。上述证据相互印证，形成完整的证据链条，最终揭穿了“假离婚、真洗钱”的实质。

精准认定两人的洗钱数额

为规范取证工作，河口区人民检察院应公安机关邀请介入侦查，面对资金流转复杂、证明难度大的洗钱案件，检察机关严格落实“一案双查”工作机制，即在审查上游犯罪基础上，同步排查洗钱犯罪线索。

“办案中，我们从上游犯罪资金入账的第一笔交易开始追踪，详细核查资金流出、流转、回流的情况，直至查清每一笔赃款从‘非法所得’转换为‘合法资产’形态的全过程。通过对多个账户之间的关联交易进行联系比对，最终形成了完整的资金闭环证据链。”郭博森说。

审查起诉阶段，河口区人民检察院准确把握洗钱犯罪认定标准，注重主客观证据相结合，综合运用犯罪嫌疑人供述、证人证言、书证等证据，证明王芳明知赵强从事非法集资活动，仍协助其转换、转移犯罪所得。同时，结合资金使用时间、财产形态变化等因素，精准认定赵强、王芳洗钱数额为756万余元、257万余元。

2026年7月8日，河口区人民法院以被告人赵强犯非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑十年零六个月，并处罚金五十万元；犯洗钱罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金七十万元。王芳犯洗钱罪，被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元。

检察官提醒：

洗钱犯罪破坏金融管理秩序，社会危害性极大。广大群众要增强法律意识，警惕身边可能存在的洗钱陷阱。天网恢恢，疏而不漏。任何企图通过“假离婚”“假抵押”等手段掩盖犯罪所得的行为，终将受到法律的制裁。