“晒单”是假 “收割”是真
建行广西南宁锦春路支行营业大厅，下午3点多，一位年过六旬的老人步履匆匆地走进营业厅，神色略显焦灼，未等大堂经理开口询问，便急切地表示要办理一笔5800元的跨行转账业务。
负责接待的工作人员按照业务规范，一边辅导她填写转账凭证，一边进行例行风险提示，询问转账用途及是否认识收款方。
谁知老人却信誓旦旦地回应道：“小姑娘，这钱是拿去报名的，原价3万元的‘理财精英班’，现在限时优惠，机会难得。”见工作人员面露疑虑，她随即解锁手机，点开一个微信群聊界面，补充道：“你看，授课的是‘华尔街归国金牌导师’，群里学员都在晒单，收益是银行理财的10倍。我是信得过才赶紧来转账的，再晚名额就满了。”
工作人员仔细查看群内信息，发现短短几分钟内这位“金牌导师”频繁发布“最后三个优惠名额”“报名通道即将关闭”等催促性话术，多名“学员”接连发出转账截图与收益报喜，互动节奏高度一致。凭借日常反诈培训积累的经验，工作人员迅速梳理出多个异常点：其一，该课程宣传的收益回报明显脱离市场基本逻辑；其二，营销方式刻意制造紧迫感，限制客户理性思考空间；其三，群内成员发言模式雷同，存在“群托”配合营造虚假热烈氛围的高度嫌疑。
工作人员先以“跨行转账需要主管复核”为由安抚住老人，又迅速向上级领导汇报情况。获悉情况的网点主管马上按既定流程将相关情况上报至辖区反诈中心，并简要描述了诈骗特征。
反诈中心当即指示附近巡逻民警前往处置。
等待期间，工作人员又回到老人身边，面对她反复强调“导师说今天不打款就取消优惠资格”的抵触态度，始终微笑回应，尽可能将老人安抚在网点。
15分钟后，两位反诈民警抵达网点，从手机上翻出几起近期破获的同类案例，逐一向老人展示，并强调真正的金融机构从业人员不会通过微信群兜售所谓的“十倍收益”课程，更不会以限期优惠为由阻止客户多方核实。
在真实案例与专业劝导面前，老人终于醒悟，口中喃喃道：“怪不得……我说怎么运气这么好，偏偏轮到我捡便宜。”
她对民警和银行工作人员连声道谢，主动放弃转账，并当场退出了该微信群。
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