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转自：扬子晚报

1月26日，华泰证券在南京发布“AI涨乐1.0”版本。作为证券行业首款AI原生交易APP，AI涨乐在经历100天的快速迭代后，正式推出其三大核心任务工作区：早点听、特别提醒、任务板块。发布会现场通过直播实测“AI涨乐”交易场景下真实表现，回答了当前行业关注的命题：在严谨的金融领域，通用大模型如何进化为专业、靠谱的投资助手？

发布会现场，搜狐创始人、董事局主席兼首席执行官、物理学博士张朝阳以物理视角，对金融垂类大模型的落地逻辑进行了深度拆解，周奇默、戴为等知名脱口秀演员也从自身投资体验出发，以幽默的表演点燃了现场氛围，掌声与笑声贯穿全场。

从“人找功能”到“任务找人”，三个工具解决投资内耗

传统券商App通常采用多级菜单和Tab标签结构，投资者在处理信息时往往面临功能发现成本高、响应路径长的问题。AI涨乐1.0版本打破了这一形态，将用户高频使用的功能融合进三个核心工具——「早点听」负责整理信息和解读方向，「特别提醒」负责盯住关键市场信号，「任务助手」负责高效完成执行动作，实现了从“人找功能”向“意图驱动”的跨越。

首先是“早点听”板块。这是用户打开APP后的默认首页，通过AI播客的形式，在盘前、盘中、盘后为个性化市场解读，具有极高的“私人定制”属性，它能够滤掉无关杂讯，只播报与用户持仓、自选个股相关的重大事件。其中，“涨停猎手”聚焦资金流向，为短线投资者寻找机会；“事件捕手”则深挖影响企业长期经营的底层变量，服务于中长线布局。

进入决策阶段，“特别提醒”板块充当“全天候哨兵”的角色。当用户关注的个股出现足以影响决策的异动，无论是基本面突变还是资金面异常，AI将即时触发预警。当市场相对平静时，它则会客观筛选其他值得关注的高价值机会，确保投资者不踏空、不盲目。

最后是“任务板块”。这是1.0版本最具颠覆性的部分，它将复杂的投资流程转化为一个个具体的“AI任务”。从选股逻辑的构建到具体的交易执行，用户不再需要翻找二级甚至三级菜单，而是通过简单的滑动或指令，让AI去完成复杂的后台运算与匹配。

现场演示“一句话解套”：多专家Agent支撑复杂任务

发布会现场，主持人陈铭通过语音助手“yomi”对话，展示了AI涨乐“问不倒”的专业深度。

当陈铭询问“最近黄金为什么这么强？未来还能涨吗？”时，yomi并非给出模棱两可的空洞回答，而是迅速调度宏观专家Agent拆解出避险需求、去美元化、降息预期、供需偏紧四大核心因素，并给出了详细的解释和参考。随后，yomi又展示了产业链专家Agent生成的《矿火淬金录》，将上游金矿、中游冶炼、下游珠宝店的不同盈利逻辑清晰呈现。

针对投资者最头疼的持仓亏损问题，yomi现场演示了“一句话解套”能力。

“yomi，我持有的这只票亏了，帮我解套。”随着陈铭一句指令下达，yomi迅速展示了解套工具，同步给出了回测数据、止盈设置以及复盘卡片。在演示“分批止盈”功能时，yomi不仅给出了回测参数，还透明地展示了历史回测结果。技术团队特别强调，AI回测的参数是基于历史数据的评估参考，旨在让投资决策变得更理性，而非盲目的结果承诺。

这种“如臂使指”的顺滑感背后，是一套极为复杂的“多专家Agent（智能体）”技术架构。据华泰技术专家介绍，AI涨乐并非简单调用一个大模型接口，而是构建了一个由主Agent调动多个“专家Agent”的协作体系。当用户提出一个选股需求时，主Agent会迅速判断用户意图，是想看图表、查财报还是做技术面。随后指挥不同的专家Agent去调用相应的专业工具和数据库，确保AI的每一个回答都有据可查。

“我们不追求做一个功能最全的App，而是希望做一个在关键交易决策场景中有用、好用、敢用的AI投资助手。”AI涨乐负责人王玲说，未来的能力扩展将坚持“场景而非品类”的原则，一切为了提高用户的决策效率和交易服务。

通用大模型为什么做不了专业投资？

现场，张朝阳从物理及行业观察者视角分享了对投资AI的见解。通用大模型虽以博学见长，但在投资领域存在天然短板 —— 这类模型处理投资相关信息时，往往难以去伪存真。面对一则新闻，它能够完成信息的识别与呈现，但无法拆解其背后的传导逻辑，更难以精准判断事件对市场的正负向影响。

事实上，一款真正适配投资场景的 AI，必须具备两大核心能力：精准理解用户意图、完整追踪事件脉络，而这恰恰是通用大模型的薄弱环节。

为什么金融机构做投资AI更有优势？核心在于“高质量数据”与“行业内行认知（Know-How）”。相比于科技公司，金融机构掌握着金融业务全生命周期的数据。而“AI涨乐”并不是从零开始训练基座模型，而是通过大模型的后训练，接入了华泰内部海量的研究报告和私有知识库。这使得AI不仅“能聊天”，更懂“投资逻辑”，能够真正理解诸如“碳酸锂价格上涨对新能源车企利润的定量影响”或“商业航天产业链的降本路径”等专业深度的逻辑，这种能力是通用模型难以逾越的。

此外，安全与合规是金融行业的生命线。华泰证券在AI涨乐中构建了多重防火墙，包括敏感词拦截、问句检查、输出内容实时审计等。通过可信白名单机制和强鉴权机制，力争AI调用的每一个数据源都权威、安全。

随着投资者对智能化交易需求的不断增长，市场上涌现出了许多类似的AI投资工具。然而，AI涨乐凭借其深度聚焦“投资决策”这一核心场景，成功区别于市场上其他功能堆砌的投资APP，自始至终保持着“交易为核心”的战略定位。而华泰证券从一开始将AI涨乐作为独立App进行差异化布局，也正体现了公司对AI投资赛道坚定战略判断。

相关专家表示，站在1.0版本发布的新起点上，AI涨乐的定位更加清晰：它不仅仅是一个工具，它要成为服务每一个投资者的个性化投资专家。在AI竞赛进入实战与应用的下半场，能更深刻地理解经济运行和行业周期的底层逻辑的参与者，才可能做出用户真正需要且信任的金融投资AI。

晓风

校对 陶善工