*此图由AI生成

作者| 史大郎&猫哥

来源| 是史大郎&大猫财经Pro

最近摩根大通关闭了一个华人富豪的私人银行账户，这个富豪每年能给摩根大通带来数百万美元的收益，但因为风险实在太高，摩根大通只能忍痛割爱。

这个华人富豪叫唐浩，在福布斯全球富豪榜上排600多位，是一个超级大富豪，但摩根大通的担心不是没理由的，因为这人手里全是黑钱。

这次关闭账户的直接导火索，是唐浩操作AI大妖股，替东南亚电诈头目陈志洗钱，而且这只是他三大洗钱案里的一个，另两个，一个涉及国内2000多亿的p2p大案，另一个是涉及合肥前首富。

陈志大家都应该记得，在东南亚搞了巨大的杀猪盘，鼎盛时期日入3000万美元，电诈、贩卖人口，坏事做尽，最后被美国一次性罚没12.7万枚比特币，当时大概值150亿美元，折合1000多亿人民币，这也是美国有史以来的最高罚金。

陈志的很多钱，就是这个唐浩帮着洗白的。

唐浩怎么操作的呢？

总共分五步：

1、陈志把自己的一部分钱通过比特币或者地下钱庄转出去。

2、然后通过多层混币等方式，把大钱拆成小份，再转到唐浩控制的几十个离岸公司里，这就逃避了监管，这么一来陈志的钱，就成了唐浩公司的钱。

3、但唐浩突然多出来这么多钱，他也得有名目，不然就会引来调查。

于是第三步，就是陈志就和唐浩的公司签了很多高价合同，比如说提供私人飞机、高端游艇啥的，还有上亿美元的咨询费。

4、唐浩拿了这些钱干吗呢？有个美股叫Applovin，是做移动广告的，AI一来，它就成了AI应用的大牛股，最多一年涨了七八倍，现在市值1200多亿美元。

大涨之前，唐浩和他的妹妹唐玲，就用这些黑钱买了这个公司10%-12%的股份，成了最大的个人股东，买股份干吗呢？

5、核心的机密来了，就是要在这个公司有话语权。

接下来，陈志的表演开始了，他跟这个Applovin签订巨额合同，很多亿美元的那种合同，然后唐浩做工作，把这些广告费全投放到陈志控制的几千个APP上面，也就是说，绝大多数钱都通过广告费的形式回到了陈志手里，这么一来，这钱也就洗白了。

公司很高兴，业务暴增，股价疯涨，唐浩也很高兴，一般洗钱就收点手续费，他捎带手从股票上挣了50多亿美元。

能干得这么完美，因为唐浩是个老手了，他第一次操作，是为了把国内p2p的非法集资款转出去。

大家还记得有一个p2p公司叫团贷网吧？老板叫唐军，据说唐军是唐浩的弟弟，唐军非法集资2500多亿，最后有348亿没有偿还，这里面有一部分钱，就是唐浩发布项目募集的，但项目基本都是假的，钱都被他搞到国外洗白了，然后他在国外花天酒地，根本不还钱，最后唐军被判了20年。

不过这种借着AI妖股洗钱的模式，唐浩也是摸索了很久才摸索出来的。

最早他是想借着D场洗钱，还收购了最大的线上扑克公司，他之前最著名的洗钱案，也跟D场有关系。

当初合肥有个前首富仰老板，后来生意不行，还涉及赖某某事件被调查，他就想把资产转移到国外，这次负责操作的，也是唐浩。

据说在一个赌局上，仰老板一次性输给唐浩150亿，后来向太也说，一个富豪一次输了200亿，就是指这个事，金额肯定没那么多，但几十亿是有的，其实就是借着赌局，让唐浩帮他把钱转移到国外了。

但后来唐浩发现，博彩远不如股票方便，于是他这套洗钱大法日渐成熟。

这中间啊，美国、法国，包括咱们都想抓他，法国都把他的私人飞机扣押了，结果被他出奇招给躲过去了。不过这种黑心富豪，现在连摩根大通都不接纳了，崩溃只是时间问题吧。