监管通报 | 农商行内控与合规短板突出
1月30日的监管行政处罚中农商行被集中处罚，6家农商行及相关责任人合计被罚款超820万元。
其中，罚款金额最多的是广东南海农商行，被罚款380万元并没收违法所得3303.91元，5名相关责任人被警告并合计罚款20万元。广东南海农商行主要的违法违规事实包括：银承保证金来源审核不严、贷后管理不到位、供应链贷款业务管理不到位等。
其次是江西的两家农商行——江西遂川农商行和江西会昌农商行。
其中，江西遂川农商行因“股权管理不到位、贷款资金被挪用、员工行为管理不到位、通过借新还旧掩盖贷款风险、虚增存贷款”五项违法违规行为被罚款140万元，五名责任人被警告并罚款41万元。
江西会昌农商行则因“违规发放贷款、贷款资金被挪用、贷款资金流入限制性领域”，银行及相关责任人被合计罚款107万元。
此外，还有吉安农商行因“未按规定换领金融许可证”被予警告并罚款1万元；湖北嘉鱼农商行因“贷前调查不尽职”被罚款20万元；南宁邕宁区农村信用合作联社因“贷款‘三查’不尽职、虚增存贷款、违规收费、违规处置不良资产”被罚款85万元。
除了上述农商行之外，当日的罚单中还有国有大行“老面孔”。
1月29日，刚因“员工挪用资金、诈骗”被处罚的邮政储蓄银行，其广西南宁分行及相关责任人员又因“贷款‘三查’不尽职、销售误导”被合计罚款52万元。此前多家分行、支行被处罚的中国银行，此次其吐鲁番市分行又因“票据业务管理不到位”被罚款20万元。
百万级罚单中还有两家城商行。
一是温州银行宁波分行因“授信业务管理不到位、员工行为管理不到位、监管统计数据不准确、贷款风险分类不审慎”被罚款135万元，相关责任人郑宇被警告；二是广西北部湾银行因贷款资金支付管理不尽职、系统安全管控不尽职等6项违法违规事实被罚款205万元，相关责任人吴锡汉、韦维被警告。
值得一提的是，一众罚单中还有一则大连金融监管局对时任广发银行大连分行副行长的处罚，其因“中管理不尽职、贷后管理不到位”被禁止从事银行业工作十年。
作者：锦书
编辑：曹諵
校对：知晏
本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议，
如有侵权，请联系删除。